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Ces derniers jours, les forces de l’ordre indiennes ont suivi et suivi les applications de prêt à risque qui opéraient illégalement dans le pays. Le ministre des Finances, Nirmala Sitharaman, a pris connaissance de ces applications frauduleuses de prêt instantané et a ordonné à la Reserve Bank of India (RBI) de préparer une «liste blanche» d’applications de financement instantané, qui sont véritablement claires pour fonctionner dans le pays. Plusieurs Indiens à faible revenu se sont, tard, retrouvés piégés par des applications de prêt prédatrices et ont fini par être exposés à des risques financiers et physiques dangereux.
Une fois la liste blanche préparée, le ministère indien de l’électronique et des technologies de l’information (MeitY) s’assurera que seules les applications avec autorisation RBI figureront sur les magasins d’applications.
« RBI veillera à ce que l’enregistrement des agrégateurs de paiement soit terminé dans un délai et qu’aucun agrégateur de paiement non enregistré ne soit autorisé à fonctionner après cela. Des mesures doivent être prises pour accroître la cybersensibilisation des clients, des employés de banque, des forces de l’ordre et des autres parties prenantes », a déclaré le gouvernement dans un communiqué. communiqué de presse.
La décision intervient un jour après que Sitharaman a présidé une réunion avec des responsables de la RBI et du ministère des Finances pour discuter de diverses questions liées aux « applications de prêt illégales » qui opèrent dans le pays sous le nez des canaux bancaires habituels.
Dans le cadre de la réunion, Sitharaman a également exprimé ses inquiétudes concernant les pratiques de récupération prédatrices auxquelles ces applications de prêt illégales ont eu recours. Ceux-ci comprennent le chantage et l’intimidation criminelle.
« Sitharaman a également noté la possibilité de blanchiment d’argent, d’évasion fiscale, de violation/confidentialité des données et d’utilisation abusive d’agrégateurs de paiement non réglementés, de sociétés écrans, d’anciens NBFC, etc. pour perpétrer de telles actions », a ajouté le communiqué de presse du gouvernement.
Plus tôt la semaine dernière, le chien de garde financier de l’Inde, la Direction de l’application (ED) perquisitionné six sites de passerelles de paiement en ligne à Bengaluru en raison d’irrégularités présumées dans des prêts basés sur des applications mobiles qui étaient «gérés» par des particuliers chinois. La police a également saisi Rs. 17 crore des entreprises perquisitionnées qui comprenaient Razorpay, Paytm et Cashfree, entre autres.
ED a effectué des opérations de recherche en vertu de la PMLA, 2002 le 2.9.2022 dans 06 locaux à Bengaluru, dans une affaire d’application de prêt chinois. Il a jusqu’à présent abouti à la saisie de Rs. 17 Cr. dans les identifiants marchands et les comptes bancaires de ces entités contrôlées par des personnes chinoises.
– ED (@dir_ed) 5 septembre 2022
La décision de Sitharaman de demander à la RBI de créer une liste blanche d’applications financières a apparemment été déclenchée par ces raids.
En fait, le vendredi 9 septembre même, le ministre en chef de l’Andhra Pradesh YS Jagan Mohan Reddy a demandé aux responsables de l’État de prendre des mesures contre les applications de prêt d’argent en ligne après qu’un couple de Rajahmundry, dans le district de East Godavari, se soit suicidé plus tôt cette semaine en raison du harcèlement des agents d’une application de prêt.
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