Si vous avez une grosse somme d’argent à dépôt à votre banque, vous vous posez peut-être des questions sur les règles. Nous les partageons avec vous aujourd’hui.
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Comment déposer une grosse somme d’argent ?
Si vous souhaitez déposer une grosse somme d’argent sur votre compte bancaire, vous n’aurez peut-être pas besoin de pièces justificatives. Rendez-vous simplement à la banque à laquelle vous êtes affilié et faire la transaction.
Cependant, selon la source de l’argent et d’autres critères, vous devrez peut-être fournir des documents supplémentaires. Ceux-ci seront différents du bordereau de dépôt. Et sera généralement utilisé pour vérifier l’origine des fonds.
Pour déposer de l’argent dans une banque, vous devrez remplir un formulaire contenant des informations sur votre affiliation bancaire appelé bordereau de dépôt. Dans certains cas, il peut également vous être demandé de fournir des documents supplémentaires, mais ce n’est pas toujours nécessaire, en particulier pour de petites quantités.
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L’argent est tracé et ne peut pas circuler si facilement
La plupart du temps, les dépôts en espèces ne sont que de petites sommes d’argent et se font occasionnellement. Dans ces cas précis, aucune preuve n’est nécessaire. Le dépôt d’argent ne nécessite que la présentation de votre pièce d’identité et de votre carte bancaire.
En revanche, si l’argent déposé dépasse 8 000 euros, votre banque est obligée de vous demander une preuve écrite de l’origine des fonds.
En effet, il faut savoir qu’en Europe, l’argent est tracé et ne peut pas circuler aussi facilement. Surtout quand il s’agit de grosses sommes d’argent. Il est donc important de noter que 8 000 euros est la limite maximale autorisée en France immigrant illégal.
L’objectif est d’empêcher le blanchiment d’argent et toutes sortes d’évasions fiscales. Dans le cas d’un don, le donateur doit fournir une attestation écrite le prouvant. Enfin, dans le cas d’une vente, l’acheteur doit fournir un contrat.
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