Sumsub, un fournisseur de solutions de sécurité et de surveillance des transactions, a introduit un nouveau produit appelé Travel Rule sur le marché de la crypto-monnaie. Le produit fournit une boîte à outils polyvalente qui assure le suivi de l’ensemble du parcours client dans la gestion des actifs numériques. Plusieurs pays se préparent à déployer des réglementations sur les crypto-monnaies. Par exemple, l’UE commencera à appliquer MiCA d’ici 2024, alors que Dubaï met déjà en œuvre ses règles, et le Royaume-Uni promulguera le règlement 5 sur les transactions de crypto-actifs en septembre 2023.
Comment Travel Rule garantit-il le respect de la réglementation ?
Avec la solution Travel Rule, les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) n’ont pas à se soucier de suivre l’évolution constante des exigences réglementaires et de conformité. La solution peut identifier les transferts de VASP à VASP, décrire le destinataire du VASP, déterminer le type de compte et exécuter des contrôles de violation des sanctions et des contrôles de couverture médiatique négative.
Sumsub apporte les connaissances et l’expérience nécessaires pour prendre en charge l’infrastructure de conformité de la communauté crypto, ayant travaillé avec plus de 500 clients crypto depuis 2015. Le but de la règle de voyage est d’empêcher l’utilisation d’institutions financières réglementées pour blanchir de l’argent ou financer le terrorisme. Les VASP, ainsi que les actifs numériques comme la crypto-monnaie sont entièrement couverts par le système. Les transferts exigent que les deux parties fournissent et vérifient les informations d’identification de l’autre, ainsi que partagent toute information pertinente avec les autorités compétentes.
Le système est compatible avec la solution de surveillance des transactions high-tech de Sumsub basée sur le mécanisme Know Your Transaction (KYT). KYT fait référence à un ensemble adaptable de procédures qui impliquent souvent l’analyse des profils d’expéditeur/destinataire, le calcul des scores de risque et la vérification croisée des données KYC et des transactions. Cela garantit que tous les participants à une transaction cryptographique sont à l’abri des activités frauduleuses.
La solution innovante de Sumsub permet aux VASP de se concentrer sur le développement de leur entreprise, tout en s’assurant qu’ils respectent les lois applicables. De plus, les clients utilisant Sumsub ont le contrôle de leurs procédures de gestion des risques. En effet, la boîte à outils peut être configurée pour exécuter automatiquement des transactions avec des contreparties en fonction de critères de risque internes. Ils peuvent alors simplement préparer des rapports et effectuer des évaluations des risques en utilisant les données les plus récentes disponibles.
