Expérimenter des actifs alternatifs sur Masterworks, Arrived Homes et Vinovest

Lorsque les gens parlent d’investir, ils pensent généralement aux actions de sociétés cotées en bourse sur les principales places boursières, mais les investissements alternatifs offrent des moyens d’élargir vos opportunités. Les « investissements alternatifs » incluent ceux dans des actifs tels que l’immobilier, le capital-risque, les beaux-arts, les antiquités, les NFT et presque tout ce qui a une valeur marchande.

Les investissements alternatifs présentent de nombreux avantages. Ils ont tendance à avoir une corrélation faible ou négative avec les marchés traditionnels comme les actions et les obligations, ce qui aide à réduire la volatilité des portefeuilles basés sur les actions, agissant comme une couverture contre les baisses du marché. Les actifs alternatifs permettent aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles et de réduire leur exposition au risque, tout en offrant un potentiel de rendements plus élevés que les investissements traditionnels.

Mais pendant longtemps, parce que la propriété de ces types d’actifs était chère, les investissements alternatifs n’étaient qu’une option réservée aux particuliers fortunés ou aux investisseurs institutionnels. Les plateformes d’investissement fractionnées à la mode d’aujourd’hui comme Masterworks, Arrived Homes et Vinovest ouvrent ces opportunités aux investisseurs de détail de tous les jours en les invitant à acheter des actions partielles, ou des unités, d’actifs alternatifs qui seraient autrement hors de leur portée.

Les plateformes d’investissement fractionnées surmontent d’autres obstacles à l’investissement alternatif, comme la liquidité. Les actifs alternatifs sont illiquides, ce qui signifie qu’ils sont difficiles à vendre rapidement, mais les plateformes d’investissement fractionnées créent souvent des marchés secondaires où les gens peuvent échanger des copropriétés avec leurs pairs sur la plateforme. Cela rend vos fonds plus accessibles en cas d’urgence.

De plus, les plateformes d’investissement fractionné facilitent la diversification de votre portefeuille. La même mise pourrait acheter un tableau d’un artiste prometteur, mais l’investissement fractionné signifie que vous pouvez acheter une part de ce tableau, plus une partie d’un hôtel de conduite, une unité dans une cave à vin et participer à une collecte de fonds pour une start-up prometteuse.

Si vous êtes enthousiasmé par le concept d’investissements alternatifs fractionnés, poursuivez votre lecture pour découvrir trois plateformes particulièrement séduisantes, chacune ouvrant un monde différent d’actifs alternatifs.

Chefs-d’œuvre

Les beaux-arts ont longtemps été l’actif de prédilection des particuliers fortunés, mais hors de portée de la plupart des investisseurs ordinaires. Jusqu’à présent, c’est. Masterworks vous permet d’acheter des actions dans des œuvres d’art célèbres, bien que vous ne puissiez pas les accrocher à votre mur.

Masterworks achète des pièces susceptibles de prendre de la valeur et les enregistre auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC). Cela en fait des investissements qualifiés qu’ils peuvent vendre à des investisseurs particuliers et accrédités. La plate-forme conserve chaque œuvre d’art pendant trois à dix ans avant de la vendre, puis tous ceux qui ont investi dans cet article se partagent les bénéfices. Vous devrez attendre plusieurs années avant de toucher un dividende, mais vous pouvez vendre vos actions sur la plateforme Masterworks si vous devez liquider rapidement.

Pour participer, inscrivez-vous auprès de Masterworks et décidez combien d’actions de 20 $ vous souhaitez acheter dans quelles œuvres d’art. Vous pouvez acheter un nouvel article en tant qu’offre principale pendant 90 jours après l’approbation du dépôt par la SEC, ou acheter des actions à quelqu’un d’autre sur le marché Masterworks. Le fil Twitter des chefs-d’œuvre est une ressource précieuse pour des mises à jour rapides sur les investissements dans l’art.

Masterworks a réalisé 29,03 % de rendement net annualisé jusqu’ici, et les pistes sont bonnes. Le marché de l’art contemporain connaît une rendement annuel moyen de 14,1 % au cours des 26 dernières années. Masterworks a une note globale de quatre étoiles sur Benzinga, a été élu meilleur pour l’investissement dans l’art et possède 500 millions de dollars d’actifs sous gestion (AUM).

Maisons arrivées

Arrived Homes permet aux investisseurs « ordinaires » de se constituer un portefeuille immobilier diversifié. La plateforme sélectionne les propriétés à investir et gère tout le travail de recherche de locataires et de gestion de la propriété.

Pour rejoindre les magnats de l’immobilier, créez un compte sur Arrived Homes et parcourez la liste des propriétés disponibles. Vous pouvez lire tous les détails sur chaque lieu avant de vous engager. Décidez ensuite du nombre d’actions à acheter et signez le contrat en ligne. L’investissement minimum est de 100 $ et il y a des frais de gestion annuels de 1 %. Vous devrez connecter votre compte bancaire pour investir et payer les frais, et pour recevoir vos dividendes.

Jusqu’à présent, Arrived Homes a acheté 262 propriétés, dont la plupart sont louées et génèrent des revenus pour les investisseurs. Arrived Homes verse des dividendes trimestriels et, à ce jour, il est versé entre 3,2 % et 7,2 % en dividendes annuels. La seule chose à garder à l’esprit est que, selon votre contrat spécifique, votre argent est immobilisé pendant cinq à sept ans.

Autour 100 000 personnes se sont inscrits à Arrived Homes, avec environ 10 000 investisseurs actifs, et il a reçu une note de 4,5 étoiles sur Benzinga et une note de 9 sur 10 de InvestorJunkie.

Vinovest

Vinovest est la meilleure chose à faire après avoir votre propre cave à vin. La plateforme vous permet d’investir dans des portefeuilles sélectionnés de vins fins, qui sont généralement considérés comme un actif non volatil et non corrélé au marché. Contrairement à certaines plateformes, avec Vinovest, vous possédez en fait les vins, vous pouvez donc demander une bouteille à boire si vous le souhaitez – à condition que vous possédiez tout, c’est-à-dire.

Vinovest a une exigence d’investissement minimum de 1 000 $ et des frais de gestion annuels de 1,9 % à 2,5 %. Lorsque vous rejoignez Vinovest, vous choisissez l’un des trois portefeuilles de vins, en fonction de votre appétit pour le risque. Le portefeuille conservateur vise des rendements annuels de 5,5 % ; la cible modérée est de 8 % ; et l’Aggressif vise des rendements annuels de 12 %. Les investisseurs peuvent également acheter des bouteilles de vin à l’unité sur la place de marché Vinovest.

Vinovest utilise l’IA pour choisir les meilleurs vins pour votre portefeuille, les approvisionner à des prix inférieurs à ceux du détail, authentifier chaque bouteille, assurer vos vins et les stocker dans les bonnes conditions.

Vous pouvez vendre votre portefeuille Vinovest quand vous le souhaitez, bien qu’il y ait une pénalité de 3 % si vous le liquidez dans les trois ans. Mais les vins fins sont un investissement à long terme, alors prévoyez de conserver votre portefeuille jusqu’à 15 ans.

Au quatrième trimestre 2022, Vinovest avait plus de 100 millions de dollars d’actifs sous gestion, et a retourné une appréciation moyenne de 8,42 %. Vinovest a un score de 8,5 sur 10 d’InvestorJunkie, et l’indice Liv-ex Fine Wine 100 a historiquement surperformé le S&P 500.

Les plateformes fractionnaires invitent tout le monde à investir dans des actifs alternatifs

Le marché boursier se révélant peu fiable et offrant souvent des rendements médiocres, les actifs alternatifs deviennent de plus en plus attrayants. Bien qu’elles ne soient guère sans risque, les plateformes d’investissement fractionnées comme Masterworks, Arrived Homes et Vinovest démocratisent l’accès aux investissements alternatifs.

Désormais, les investisseurs particuliers peuvent couvrir leurs portefeuilles et se diversifier, tout comme les particuliers fortunés, mais sans se soucier de la liquidité ou des tracas liés à la sélection des meilleurs actifs.