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L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a récemment affirmé la nécessité pour les entreprises d’investissement de maintenir la plus grande transparence concernant les risques inhérents et l’absence de réglementation concernant les produits non réglementés, y compris la crypto-monnaie. Cette mise en garde fait partie des efforts concertés de l’ESMA pour accroître la sensibilisation des investisseurs et protéger leurs intérêts.
Entreprises d’investissement et offres non réglementées : une préoccupation croissante de l’ESMA
L’ESMA a exprimé sa préoccupation profonde concernant les entreprises d’investissement fournissant des produits et services non réglementés, principalement des crypto-monnaies.
L’organisme de surveillance financière demande aux entreprises de divulguer davantage sur les risques associés et les vides réglementaires. Cependant, tel que perçu par l’ESMA, le scénario actuel est celui d’une franchise insuffisante de la part de nombreuses entreprises.
Dans une récente déclaration publique, l’ESMA et les régulateurs nationaux ont souligné leurs observations de cas où des offres spécifiques, positionnées comme investissements alternatifs, échappe à la réglementation financière. Cela représente un risque important pour les investisseurs qui pourraient involontairement se retrouver sans garanties réglementaires.
L’« effet de halo » : une dépendance dangereuse
L’ESMA souligne le risque inhérent de investisseurs de détail en proie à «l’effet de halo», un phénomène où la confiance dans les entreprises d’investissement découle uniquement de leur réputation. Cette confiance mal placée pourrait potentiellement amplifier le risque pour les investisseurs.
Plus précisément, l’ESMA identifie les risques liés aux crypto-actifs, à l’immobilier, à l’or, aux matières premières et à certains titres non transférables. Cela indique également l’inégalité des mécanismes de protection des investisseurs dans les pays de l’UE, soulignant la nécessité d’une réglementation unifiée et stricte.
L’organisme de réglementation décrit en outre les risques auxquels les investisseurs sont confrontés avec des produits non réglementés. Ces risques englobent la confusion et un manque de sensibilisation adéquate aux risques
La loi sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) : une révolution imminente
Cependant, les investisseurs peuvent s’attendre à plus de clarté sous peu. Le bloc de l’UE de 27 membres a adopté la loi complète sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), un cadre réglementaire pour les entreprises de crypto-monnaie dans l’UE. Le projet de loi devrait entrer en vigueur en juin 2023.
Cette législation révolutionnaire s’efforce d’introduire la clarté, la cohérence et la sécurité des actifs numériques. Il définit des règles explicites pour les fournisseurs de services de crypto-actifs et les émetteurs de jetons.
D’ici 2024, toutes les composantes de MiCA réglementeront activement les opérations de crypto-business au sein de l’UE.
Une lueur d’espoir : réponse de l’industrie à la MiCA
La réaction de l’industrie à cette législation progressiste a été plutôt positive. Plusieurs ont opposé favorablement l’approche de l’UE à l’environnement réglementaire plus strict des États-Unis.
Par exemple, coinbase, dans un tweet peu après le vote de la MiCA en avril, a salué la nouvelle législation pour avoir instillé la confiance dans les organisations de cryptographie pour investir et se développer dans la région.
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